有人会觉得交易赚钱很容易，动动手指，下个订单，一会儿工夫就可以赚钱了。但真是如此吗？杰西·利弗摩尔在他的《股票大作手回忆录》中写道：

“人们把投资获利仅仅看成一种技巧，三言两语就可以传授的简单东西。他们只看见一买一卖就可能获利的简单快捷，却不想知道在买入卖出的委托发出前，一个投资者对所选投资标的所有思考、对价位的判断、对市场的研读、与自己人性的斗争、以及在获利之前的惨败。他们都不会去看。”

而这些被很多人忽略的种种也成为市场最终只能出“少数赢家”的原因。就像有人说的，市场就像个筛子，不断筛人，先筛掉异想天开、一夜暴富的；再筛去三分钟热度、懒散的；继续筛没有格局、不变通的；最后只留下内心强大、真心做事的。

而波动剧烈的市场可以说是个高效运转、功能更强大的筛子了，在这上面，运气和新手光环可能无处遁形。

01磨人的市场

当前的黄金市场就是一个很好的写照：周一在美联储祭出无限量QE大招之后，金价在24小时内暴拉逾100美元，很多交易员忍不住入场想捞一把了，但之后频频出现的各种罕见风险把交易员折磨得够呛。

由于流动性缺失，24日中午开始，全球各大银行黄金报价陆续出现问题，部分经纪商平台的黄金报价点差甚至暴增到8000多点（约80多美金），部分黄金报价出现阶段性暂停。

黄金现期货价差也不断扩大。周二盘中COMEX黄金期货与伦敦黄金现货的差价一度达到近80美元。正常情况下，两者的价差应该在几美元之间。

虽然之后点差和期现货价差都有所收窄，但新风险再度“劝退”蠢蠢欲动的交易员。26日，有流动性提供商的黄金电子盘报价在北京时间15:19-15:20时段一度出现闪崩，最低闪崩至1500美元/盎司，随后在短短几秒修复至1590美元/盎司上方，来回波动近百美元。

在一连串的打击之下，很多新手交易员迷失方向了：黄金看着是要上涨的样子，但这么多奇奇怪怪的突发风险应该怎么规避呢？黄金到底要怎么交易才行呢？

急于寻找答案的交易员其实忽略了一个问题：在市场中，交易员的选择并非只有做空或做多，还有：不做。这其实也是散户交易员独特的优势。

02散户的最大优势：可以随时选择停下脚步

很多人可能会对这个观点感到有些莫名，甚至因为“散户的最大优势”而觉得搞笑，但这是真实存在的，大家觉得新奇也恰恰证明了很多人没有意识到自己的这个优势。

众所周知，跟专业机构比，散户似乎有说不完的劣势：资金量小、缺乏财经以及交易知识、时间精力相对较少（专业机构一天可能花8小时10小时甚至16小时专门研究，散户还得上班）、信息获取慢（很多时候看到了资讯也理解不了，还需要专业人士的解读）……

更难的是，本来就劣势一大堆了，散户还需要在同个市场中与那些专业机构竞争，到底要怎样做，散户才能打出自己的一片天呢？

答案是：利用好自己的优势，等待时机。

散户的钱基本都是自己的钱，可以根据自己的自由意志操作；而那些基金经理管理着别人的钱，也因此面临长期业绩和短期业绩的压力。这意味着，在市场大跌的时候，他们很可能被迫抄底，因为不抄，万一涨了，对手净值增加他们净值不增加，就会被老板和客户骂。

但散户不同，没行情，就好好上班，有行情的时候，搭个顺风车，跟着一起吃肉喝汤。在需要的时候，散户可以休息等待，以慢制快，欲速往往不达。

03始终不能停：交易的段位练级

在市场风险较大时，交易员完全可以根据自己的风险承受能力来决定是否需要暂停交易脚步，这是对自己优势的合理利用。不过，交易操作可以暂停，但交易段位的练级却永不能停。

统计数据显示，在市场中，能够长期稳定赢利的人不超过5%。那要如何才能成为这5%中的一员，站在金字塔塔尖就是一个问题了。

按赚钱能力来看，交易段位可以分为以下4个。

首先是韭菜级别的。这类交易员眼中只有买和卖，进出场看心情，仓位永远满仓，盈利全靠运气。开始可能会尝点甜头，自信爆满后往往遭遇市场无情的打击。这个阶段会有30%左右的人被市场打败，另外70%的人会及时停手，反思自己到底哪里出了问题，然后就进入了下个阶段。

之后就是小白阶段了。进入这个阶段的人在经历屡次失败之后终于认识到自己欠缺知识和经验，他们会表现出求知若渴的状态。会开始阅读很多书籍，了解资讯，研究各种各样的指标等等。

这个阶段的交易员往往喜欢迷信各种指标，相信自己总会找出100%盈利的指标。他们的交易逻辑总是：虽然看不懂说啥，但根据书本上说出现金叉死叉就买卖准没错，最终可能是不断止损，偶尔盈利几笔，最后心态失衡乱交易，爆仓。

从小白阶段毕业的关键在于，是否在理论实践中找到适合自己的操作模式和投资理念。成功熬过来的交易员通常会进入一个很迷茫的阶段，似懂非懂，似乎是掌握了稳定赢利的技巧，可是有时候又老是自我否定，不确定自己到底有没有真正理解，他们缺乏自信。

一旦调整好心态和认知，交易员就能到达终极阶段。那个阶段的主要特征是：交易员不再试图凭借聪敏和智慧，去捕捉漂浮不定的逆市机会，而是脚踏实地得顺应市场发展的主要趋势。对市场有敬畏，冷静克制。

这样看来，你现在处于哪个段位呢？

需要明确的是，了解自己身处哪个位置之所以重要，不是因为可以拿来攀比，而是因为这是交易员进一步提升自己的根本。只有真正了解自己的现状，才能知道自己距离下一步还有多大的距离，从而搭建去往下一层级的桥梁。

本文转载自金十数据